各显神通!看看中国富豪是怎么向境外搬运财物的

来源:Nadazrc ·2019年08月02日 15:56

来自我国的现金激流,全球各国都现已感触到了,比方推高了从悉尼到纽约,从香港到温哥华的房价。

美国全国地产经纪商协会数据显现,到本年3月底的12个月内我国买家在美国住所的世界买家中占比16%,是最大外国买家,这一年里,我国买家在美国置办房产花费了近300亿美元,其均匀购房价格在83.2万美元左右。

在悉尼也相同如此,我国出资者简直抢购了其四分之一的新房,估量到2020年这类消费还会翻番。温哥华的房价在曩昔的十年里也涨了两倍,这当然也离不开我国人在其间的出资。香港的房价自2010年以来现已上涨了60%。

瑞银集团估量上一年一共有3240亿美元流出我国。尽管本年的数字没有断定,但在811汇改之后的三个星期里,高盛估量至少还有2000亿美元的资金流出我国。

美国财政部近来发布的一份《汇率半年度陈述》以为,我国前8个月本钱外流达5200亿美元。因为我国实施严厉的本钱操控,每人每年只能汇款5万美元到国外,涌入全球房地产商场的大部分资金看起来在规矩上并不合法的。

“因为反腐以及最近金融商场的动乱,越来越多的我国人开端寻求将自己的财富搬运到更安全的当地去——经过合法或许不合法的途径。”前加拿大皇家骑警金融违法调查员Bill Majcher表明,“我国人的财物大到无法忽视,因而银行都在竭尽所能的捉住这些生意,尽管这么做会有危险。”

那这些有钱人是怎么搬运资金的呢?

这些办法包含我国的地下钱庄、运用香港的换钱庄搬运、国境带着许多现金、给家人和朋友汇钱,即多账户的“蚂蚁搬迁”。

上海财经大学教授奚君羊对彭博表明:“在我国经过隐秘途径将资金搬运到国外是不合法的,可是政府一向是对此持睁一只眼闭一只眼的情绪,直到最近才改动。”

现在在811汇改之后,监管组织对本钱外流开端史无前例的严厉起来,不止包含正规途径的换汇遭到部分约束,不合法的地下钱庄也面对严厉冲击,并企图捕捉那些可能携款外逃的官员。

那曩昔和现在富豪们又是怎么将财物向外搬运的呢?以下就是常用的几种办法。

01

前往香港的换钱庄

Daniel Zhang,34岁,是一个自食其力的百万富翁,现居住在深圳。本年早些时分,他交给当地的一个换汇店7.7万美元,不到一个小时这笔现金就呈现在了他早先在香港新开设的一个银行账户之内。

Zhang说道:“这比我预期的要快许多,并且中心本钱也不高,我不清楚这是不是合法,但我也在乎不了那么多了。”

据彭博介绍,香港有超越1200家换钱庄,运营着财富搬运的事务,手续费并不高,大约100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1000元左右。

其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户供给一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,一般在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。

从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作办法,境内外两边定时轧差、对冲结算,并未发作资金跨境活动。

尽管第一次买卖有必要经过面对面树立信赖,可是未来订单,客户能够经过即时通讯效劳,比方微信和Whatapp,而换汇商在资金搬运的额度上并没有约束。

比方说假如香港的商铺需求补足资金储藏,那他们能够直接从大陆搬运资金,作为商业买卖,这与针对个人的钱银操控不同。

香港旺角的一家换汇商对彭博社泄漏:“咱们也有一些拿出800万港币的客户,首要用于出资这边的房产,我以为只需客户能够供给充沛的文件,那就是合法的。”据悉,该换汇商进行一次100万港币的买卖,就能赚取4000港币的赢利。

香港金融管理局表明,香港一向都在赶紧操控可疑的跨境买卖,并削减金融违法的危险。

地产经纪商莱坊(Knight Frank LLP)的我国研讨总监David Ji表明,香港仅仅作为我国人将资金搬运到其他国家的门户,一旦钱抵达香港,那他们就无所忌讳了。

02

从境内地下钱庄夹藏支票

即便随身夹藏着50万美元的支票,相当于国内法定的10倍量,一家工厂老板Frank Deng在从深圳到香港过海关检查时也感到很定心。

Deng泄漏他是从广东的一家地下钱庄拿到的支票,换汇人将需求搬运的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,能够由换汇人自己夹藏出境,防止来自海关的检查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是我国影子银行系统的一部分。Deng表明,等拿到这笔钱,就方案拿出一半作为购买香港一所公寓的定金。

彭博社数据显现,香港房价上一年上涨13.5%,本年又涨9.5%。David Ji表明,“若不是非正规途径,你怎么解说香港房价飙涨的房价呢?”

03

招募“蓝精灵”聚集配额

上海居民Jenny Cai在上海的一次世界房展上看中了一所坐落悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的方针之下,她收集了老公和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的比例,将大额资金存入银行并汇出国外。

这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在国内就叫“蚂蚁搬迁”式搬运财富。我国政府现已开端对这种办法加强了监管,据多家媒体报导,外管局已下发文件要求各家银行对可能的分拆买卖进步警觉,必要时回绝购汇请求。

依据外管局的规则,5个以上不同个人,同日、隔日或接连多日别离购汇后,将外汇汇给境外同一个人或组织;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取挨近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等状况界定为个人分拆结售汇行为。

Cai表明现在计划经过租借在悉尼的房子来付出每个月房贷,一起也在收集其他亲属的配额来付出房款。她还诉苦,尽管购房的进程很简单,可是付出的进程仍是太麻烦了。

04

随身夹藏现金

夹藏现金是最原始的办法,但因为现金额度有约束,依据规则,我国游客能够带着的现金为2万元,所以一些人首要由人海战术或特别通道夹藏,比方水客的办法跳过屏障,可是这也最简单被抓个现行。

据《明报》报导,深圳海关本年前三个月共堵截了80名企图带着许多金额出境的人员,涉案金额高代3000万人民币。加拿大报纸《National Post》报导称,从2012年6月到2014年12月,温哥华与多伦多海关抄获869名我国公民不合法带着1500万美元现金或支票。

05

用境内账户处理境外购房典当借款

关于国内那些有钱人来说,中资银行能够为其供给一类合法途径,以取得海外置业所需求的外币借款。比方,我国建设银行上一年就推出了一款产品,私家银行客户能够用人民币存款和其他境内财物作为典当,处理最高达2000万港币的借款。但建行讲话人回绝置评。听说此事务现已停办。

06

套卡表现

我国游客能够运用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比方购买一款贵重的手表,然后从一家能够当即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们一般需求付出5-10%的退款手续费。

有些香港的珠宝商铺供给“回购”的特别效劳,在这里你能够在店里用银联卡刷金条,然后再把金条以必定的折价卖给珠宝店。

别的,在澳门赌场邻近的典当行也很常见,我国“买家”能够当即得到现金用于赌博。政府对博彩场所的这种返还现金效劳进行了冲击,但其他当地亦有此类效劳呈现。银联驻上海讲话人称公司不对此类行为置评。

07

运用外贸公司的经常性项目进行买卖

还有一种办法就是,开取超量发票,一些我国商人能够经过进口商品时承受虚开发票以在境外获取现金。

在与供货商另签协议商定实在价格后,我国商人可按虚报价格将钱合法搬运到境外,供货商再经过境外账户将差价退还给我国商人在境外的账户里。

也就是说,外贸公司需求汇钱出去的时分,就多报进口、少报出口,进口的时分报高进口商品的价格,相应差价对应的金钱就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。

有些乃至直接假造企业出口贸易项目,运用进出口合同骗得外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。

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